2024年中级经济师《金融》记忆口诀汇总二
优路教育教研老师精心整理了一份2024年中级经济师《金融》科目的记忆口诀，为广大考生的备考之路添砖加瓦。这份口诀，旨在以简洁明了的方法，帮助考生轻松掌握繁杂的知识点，从而提升学习效率。接下来，就让我们一起学习吧!
记忆口诀六：风流收期
考点详解：金融工具的性质
| 性质 | 内容 |
| 期限性 | 债权工具 |
| 流动性 |
①转化现金的能力。 ②流动性实现手段：买卖、承兑、贴现、再贴现。 ③金融工具的收益率高低和发行人的资信程度是决定流动性强弱的重要因素。 |
| 收益性 | 一是股息或利息，二是买卖差价。 |
| 风险性 | 一般来源于信用风险和市场风险。 |
| 关系 | 期限性、风险性和收益性呈正相关关系，与流动性呈负相关关系 |
【典型例题·多选】一般而言，金融工具的性质包括( )。
A.风险性 B.安全性 C.期限性 D.流动性 E.收益性
【答案】ACDE
记忆口诀七：把钱存起来投资
考点详解：金融机构按资金来源方式分类
(1)存款类金融机构：商业银行、储蓄与贷款协会、互助储蓄协会、信用合作社等;
(2)投资性中介机构：金融公司、共同基金、货币市场基金等;
(3)契约型储蓄金融机构：人寿保险公司、养老基金等。
【典型例题·多选】按照资金来源的方式不同，金融机构可以分为() 。
A. 投资性中介机构
B. 存款类金融机构
C. 保险类金融机构
D. 契约型储蓄金融机构
E. 信息咨询服务类金融机构
【答案】ABD
记忆口诀八：一准二跨
考点详解：中央银行的组织形式
| 组织形式 | 内容 |
| 一元式央行制度 |
(1)一般采取总分行制； (2)组织完善、机构健全、权力集中、职能齐全; (3)大多数国家实行。 |
| 二元式央行制度 | 特点：权力、职能相对分散、分支机构少;一般为联邦制国家采用：美、德。 |
| 跨国的央行制度 | 多个国家联合组建一家央行，常被货币联盟使用，如欧洲央行、西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区。 |
| 准央行制度 | 典型代表：新加坡、香港。 |
【典型例题·单选】中央银行的组织形式不包括() 。
A.准中央银行制度
B.二元式中央银行制度
C.分支中央银行制度
D.一元式中央银行制度
【答案】C
记忆口诀九：运作方式在开封
考点详解：证券投资基金的运作方式
| 区别 | 封闭式基金 | 开放式基金 |
| 期限 | 固定 | 无期限 |
| 份额限制 | 固定 | 不固定 |
| 交易场所 | 上市流通、交易所 | 通过管理人或销售代理人申、赎 |
| 价格形成方式 | 供求关系，折价或溢价 | 基金份额资产净值 |
| 激励约束机制与投资策略 | 激励约束机制受限 | 较好的激励约束机制 |
【典型例题·单选】根据基金的运作方式的不同，证券投资基金可划分为()。
A.公募基金和私募基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.偏股型基金和偏债型基金
D.公司型基金和开放式基金
【答案】B
记忆口诀十：组织形式有公约
考点详解：证券投资基金的组织形式
| 区别 | 契约型基金 | 公司型基金 |
| 法律主体资格不同 | 不具有法人资格 | 具有法人资格 |
| 投资者地位不同 | 持有人大会、权利相对小 | 股东大会、权利相对大 |
| 基金营运依据不同 | 基金合同 | 公司章程 |
【典型例题·多选】按照组织形式划分，证券投资基金的类型有() 。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.公募型基金
E.私募型基金
【答案】AB
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