2021年基金从业《基金法律法规》考点：合规管理

　　2021年基金从业3月考试近在眼前，小伙伴们备考怎么样了?小编整理了《基金法律法规》：“第二十六章 基金管理人的合规管理”的考点，祝大家学习愉快!

　　考点一、合规管理概述

　　(一)“规”的四个层次

　　1.立法机关和证监会发布的基本法律规则。

　　2.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等。

　　3.公司章程以及企业的各种内部规章制度。

　　4.应当遵守的诚实、守信的职业道德。

　　(二)合规管理的基本原则：独立性原则(关键性原则)、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则

　　考点二、合规管理机构设置

　　(一)董事会的合规责任

　　1.审议批准合规管理的基本制度和公司年度合规报告。

　　2.决定合规负责人和高管的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

　　3.建立与合规负责人的直接沟通机制。

　　4.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。

　　5.公司章程规定的其他合规管理职责。

　　(二)督查长的合规责任

　　1.应保证督查长的独立性

　　①职责范围应涵盖所有业务环节

　　②重点关注基金销售、基金投资、基金及公司的信息披露、基金运营、公司资产是否合规

　　③发现违法违规行为时，应予以治止，重大问题应报告证监会

　　2.对公司的新产品、新业务的合规进提出意见

　　3.定期或不定期向全体懂事报送工作报告

　　4.享有充分的知情权和独立的调查权

　　5.发现基金及公司运作中有问题时，及时告知总经理及相关业务负责人，如果没有及时改正，应向董事会和证监会报告;发现违法违规、重大经营风险或隐患等，应及时向董事会和证监会报告。

　　考点三、合规管理内容

　　1.合规政策

　　(1)制定：高级管理层

　　(2)落实(或执行)：经理层

　　2.合规审核：制定合规审核机制、恰规审核调查和合规审核评价

　　考点四、合规风险

　　(一)销售合规性风险

　　1·含义：销售相关业务人员为了提高业绩和争抢客户，违反法规，为管理人带来处罚和声誉损失的风险。

　　2.合规审核：

　　(1)宣传推介材料。

　　(2)销售协议的签订。

　　(3)销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。

　　(4)防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为。

　　(二)信息披露合规性风险

　　1·含义：管理人在信息披露过程中，违反法规，对投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

　　2.风险管理主要措施

　　(1)建立信息披露风险责任制。

　　(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。

　　(三)反洗钱合规性风险

　　1.含义：管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

　　2.风险管理主要措施：

　　(1)建立反洗钱防控体系。

　　(2)制定严格有效的开户流程，规范客户身份认证和授资格的认，保存客户材料监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

　　(3)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。